개인연금저축펀드 2024년 6월 투자 결산 (포트폴리오 및 성과)

개인연금저축펀드 2024년 6월 투자 결산 (제품군 및 성과)

오늘도 미래에셋에 전화를 했다. 거래를 할 목적이 아니라 연금 계좌에 들어있는 상품과 관련한 궁금증이 있어서입니다. 미래에셋은 거래 목적이 아니라 상품과 연관된 전화를 굉장히 잘 설명해주고 잘 받아 줍니다. 전화번호가 좀 다릅니다. 16449300 입니다. 너무 친절합니다. 일단 보통 퇴직금 등을 받아본 분들은 퇴직연금 IRP 계좌가 있을 것이고, 이와 별도로 연말정산 혜택 등을 추구하기 위해 연금예금 계좌들도 있을 것을 전제로 하여 이 글을 보시면 좋을 듯 합니다.

아무튼 오늘 물어본 이유는 몇가지 퇴직연금과 연금저축이 헷갈리는 부분이 있어서 였다. 퇴직연금irp 에 들어있는 현금을 며칠전에 미래에셋 로보어드바이저 추천에 따라 새 제품군 펀드로 변경햇다. 이때 보유하고 있는 현금을 당연히 이용하게 되고, 기존에 들어있던 펀드를 팔고 새 펀드를 들어가게 됩니다.

1 NHAmundi 자산운용 연금예금 세계적인 혼합형 펀드

설명: 주식과 채권을 혼합하여 투자하는 펀드로, 안정성과 수익성을 균형 있게 추구합니다. 세계적인 주식과 채권에 분리 투자합니다. 권장 이유: 여러가지 자산에 분리 투자하여 리스크를 줄이고, 안정되는 수익을 기대할 수 있습니다. 2 삼성자산운용 연금예금 삼성혼합형 펀드

설명 국내외 주식과 채권에 혼합 투자하는 펀드로, 장기적으로 안정되는 성장을 목표로 합니다.

권장 이유 국내외 자산에 분리 투자하여 포트폴리오의 안정성을 높이고, 꾸준한 성과를 기대할 수 있습니다.

미래에셋증권 연금예금 적립식 투자를 위한 ETF 자동 매수가 문제 없이 이루어지려면 연금게좌에 예수금이 있어야 합니다. 투자 되는 금액과 일정을 정했으니 그 일정과 금액에 맞게 연금계좌로 투자금액이 자동 이체 되도록 설정해 놓는 것도 잊으면 안됩니다. 기껏 설정해 놓고 연금계좌에 예수금잔액이 없음면 투자가 이루어지지 않기 때문입니다. 자동이체는 미래에셋증권 내 다른 계좌에서 가져올수도 있고, 다른은행증권사 등에서 가져오도록 설정할 수도 있습니다.

주식은 위험자산입니다. 언제 오를지 언제 내릴지는 신만이 알 수 있겠지요. 지금 너무 고점이라 투자가 꺼려진다거나, 지금 내리고 있었으나 좀 더 내리면 투자하겠다거나 하는 생각들이 현실 투자로 이루어지는 경우를 거의 보지 못했습니다. 그래서 적립식으로 매주던 매월이던 자동 매수 되도록 설정해 놓는 것이 가장 지혜로운 투자 방법일 수 있습니다.

개인연금저축펀드 6월 투자 결산

이번달6월 한달간의 투자 성과는 엔비디아의 큰 조정으로 인한 미국 반도체 주의 종합적인 조정으로 수익율이 많이 떨어졌지만 4.16 높은 기간 수익율로 마감하였습니다. 2024년 3월에 시작했으므로 큰 의미는 없지만 YTD 수익율은 17.04 로 정말 높은 성과를 보여주고 있습니다. 이 모든 것이 미국 반도체의 힘이 아닐까 생각됩니다. 개인연금저축펀드 내의 종목별 현황입니다. 미국에선 정말 금리를 인하할지 하지 않을지는 모르겠지만 5월까지의 제품군 대비 좀 더 분리 투자 형태의 포트폴리오가 된 것 같아 나쁘지 않다는 생각입니다.

다만, 투자 종목 변경에서 매월 정기 적립 종목에 미국채 ETF는 제외된 하락시 분할 매수 하는 방법으로 접근하려고 합니다.

1 미래에셋자산운용 연금예금 혁신성장 테마 펀드

설명: 참신한 기술과 성장 가능성이 높은 기업에 집중 투자하는 펀드입니다. IT, 바이오, 친환경 에너지 등 미래 성장 산업에 주목합니다. 권장 이유: 높은 성장성을 기대할 수 있으며, 참신한 기업들에 투자하여 장기적으로 큰 수익을 기대할 수 있습니다. 2 삼성자산운용 연금예금 4차산업혁명 펀드

설명 4차 산업혁명 관련 기업에 투자하여 미래 성장 가능성을 추구하는 펀드입니다.

인공지능, 빅데이터, 사물인터넷 등 첨단 기술에 주목합니다. 권장 이유 4차 산업혁명의 핵심 기술을 이끄는 기업들에 투자하여 장기적인 성장성과 수익을 기대할 수 있습니다.

2 교육과 학습

투자에 대한 일반적인 지식과 최신 정보를 지속적으로 학습하는 것도 중요합니다. 이를 통해 자체적으로 투자 결정을 내릴 수 있는 능력을 키우고, 보다. 나은 투자 결과를 기대할 수 있습니다. 연금저축펀드는 노후 대비를 위한 강한 금융 상품입니다. 그러나 성공적인 투자 결과를 얻기 위해서는 선택한 펀드를 지속적으로 관리하고, 변화하는 시장 경우에 맞게 포트폴리오를 조절하는 노력이 필요합니다. 이번 포스팅에서 소개한 정기적인 점검, 분리 투자, 비용 관리, 자동화된 투자 관리, 전문가의 도움 받기 등의 계획을 통해 연금저축펀드를 최적화하고, 장기적으로 안정적이고 수익성 있는 투자를 이어가시기 바랍니다.

자주 묻는 질문